Voor een goed financieel advies is inzicht in uw totale financiële situatie van belang. Wilt u daarom - zover van toepassing - onderstaande gegevens of de hierop betrekking hebbende stukken verzamelen voor het inventarisatiegesprek?
U kunt deze gegevens eventueel al voorafgaand aan het gesprek met mij delen. Dat mag per post, email, of op een andere wijze die u prettig vindt. Een veilige manier om gegevens met mij te delen is via het uploaden van bestanden nádat u bent ingelogd op mijn beveiligde omgeving. Mocht u hiervan gebruik willen maken, dan hoor ik dat graag. Ik stuur u dan een email met een link naar deze omgeving.
Algemene gegevens
- Naam en geboortedata van u en uw gezinsleden
- Adresgegevens
- Telefoonnummer (vast en/of mobiel)
- Email-adres
- Burgerlijke staat
- Samenlevingsovereenkomst, partnerschap- of huwelijkse voorwaarden
- Testament van u en uw partner
Wensen, doelstellingen en actuele vragen
- Wat is uw gewenst besteedbaar inkomen (overzicht van uw jaarlijkse uitgaven)?
- Welke onderwerpen wilt u mij voorleggen?
- Welke wijzigingen verwacht u de komende jaren in uw persoonlijke financiële situatie?
- Welke wensen en doelstellingen heeft u voor de korte en lange termijn?
Inkomensgegevens van uzelf en uw partner
- Laatste salarisspecificatie
- Gegevens extra inkomsten (13de maand/bonus)
- Laatste aangifte inkomstenbelasting
- Gegevens auto van de zaak
- Alimentatie
Pensioengegevens van uzelf en uw partner
- Uniform pensioenoverzicht huidige werkgever
- Uniforme pensioenoverzichten opgebouwde aanspraken bij vorige werkgevers
- Download uw geregistreerde aanspraken via www.mijnpensioenoverzicht.nl
(log in met DigiD, klik op de knop Haal gegevens op en vervolgens op Bekijk pensioenoverzicht; rechts bovenin verschijnt de knop Download uw pensioenoverzicht)
Gegevens woning
- Huidige verkoopwaarde en executiewaarde
- WOZ-waarde
- Hypotheekgegevens
- Naam geldgever
- Hoogte van het hypotheekbedrag
- Rentepercentage en einde rentevaste periode
- Gegevens verpande levensverzekering
- Bovenstaande gegevens van tweede woning
Vermogensgegevens van uzelf, partner en (minderjarige) kinderen
- Laatste overzicht effectenrekeningen
- Laatste overzicht spaarrekeningen
- Overige beleggingen
- Overzicht van schulden (persoonlijk lening e.d.)
- Ontvangen (of nog te ontvangen) schenkingen en/of erfenissen
Verzekeringen
- Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen
- Overlijdensrisicoverzekeringen
- Begrafenisverzekeringen
- Spaarverzekeringen
- Lijfrenteverzekeringen
Overige uitgaven
- Schenkingen
- Giften aan goede doelen
- Alimentatie (ex-partner en/of kinderen)
Gegevens bedrijf
- Gegevens juridische structuur en eigendom
- Laatste jaarrekening van uw onderneming(en)
- Prognose omzet volgend jaar
- Activiteiten van de onderneming(en)
- Overzicht van privé schulden aan uw onderneming
- Overzicht van vorderingen die u privé heeft op uw onderneming(en)
- Pensioenbrief
- Uw plannen met de onderneming(en)